方針等

会社情報

お客さま第一の業務運営方針

第一生命グループは、「一生涯のパートナー」をグループミッションとして掲げ、「お客さま満足」等の原則を掲げた企業行動原則のもと、経営品質の絶えざる向上に取り組んでいます。

当社は、第一生命グループの「お客さま第一の業務運営方針」を踏まえ、お客さまの「一生涯のパートナー」を体現する資産運用を目指し、本方針を策定し以下の具体的取組みを実践してまいります。

また、より良い業務運営を実現するため、具体的取組みを随時見直して改善を図るとともに、取締役会等で定期的に確認します。

第一生命グループの「お客さま第一の業務運営方針」については、第一生命ホールディングスのウェブサイトをご覧ください。

1.お客さまの「一生涯のパートナー」として、高い専門性と倫理観を持って業務を行うとともに、資産運用を通じてお客さまの最善の利益を追求します。また、お客さま第一の業務運営が企業文化として定着するよう努めます。【原則２】
- 具体的取組み
  
  当社は、お客さま第一主義を貫き、あらゆる業務の品質を高め、お客さまの満足を最大限に追求します。高い専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実かつ公正に業務を行います。資産運用業の意義と、お客さまを第一に考える経営理念を深く理解し、資産運用を通じてお客さまの最善の利益を図るとともに、「ＱＯＬ向上」に資する取組みを行います。
  また、当社では、こうしたお客さま第一の業務運営が企業文化として定着するよう取組みを進めていきます。

2.お客さまとの取引の際に利益相反の可能性について正確に把握し、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、利益相反にかかる管理を適切に行います。【原則３】
- 具体的取組み
  
  当社は、利益相反のおそれのある取引を管理するために「利益相反管理方針」を策定、公表しております。お客さまの利益が不当に害されることのないよう、当該方針等にもとづき、利益相反のおそれのある取引を適切に把握・管理します。

3.お客さまにご負担いただく運用報酬等の手数料その他費用について、お客さまに十分ご理解いただけるよう、分かり易く説明および開示していきます。また、金融商品・サービスの推奨等に係る重要な情報をお客さまが理解できるよう分かりやすく提供します。【原則４、原則５】
- 具体的取組み
  
  当社がお客さまから受領する報酬等については、商品スキーム等に照らして合理性のある水準といたします。また、報酬等のみならず金融商品・サービスの推奨等に係る重要な情報は、お客さまへ配布する資料および当社ホームページでご提供する資料など分かり易い資料を心がけ、お客さまがより良く理解できるよう努めます。
  また、当社は重要な情報についてお客さまに提供する際には、法令、協会ルールおよび社内規定の趣旨に則り、誤解を招く表現を用いないことはもとより、表示・表現等への配慮を通じ、正確かつ適切な情報を提供するよう努めます。

4.最先端の金融技術・運用手法を駆使して最良の商品・サービスを開発します。そしてお客さまの属性や取引目的に沿った最適な金融商品・サービスの提供、推奨等を行い、お客さまの期待に応えて参ります。【原則６】
- 具体的取組み
  
  当社は、不断の努力で運用力を磨き、お客さまの期待を超えるソリューションを創造していきます。お客さまの資産状況、取引経験、知識および取引目的・ニーズに照らして最良・最適なソリューションの提供および適切なフォローアップを行っていきます。
5.本方針に基づく業務運営の推進に向け、従業員による業務運営の状況を適切に検証・評価するとともに、従業員を支援していくための必要な体制を構築します。【原則７】
- 具体的取組み
  
  当社は、お客さま満足の向上に資する行動を適切に評価するように設計された評価・報酬体系を整備しています。また、「お客さま第一の業務運営方針」に加えて、当社の「経営理念」、「行動規範」も含め、役員・従業員への研修等を通じてお客さま満足に資する行動を推進します。

※上記の【原則】は、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」(2021年1月改訂)を指し、本「お客さま第一の業務運営方針」との対応関係を示しています。

会社情報