方針等

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お客さま第一の業務運営方針

私たち第一生命グループは、グループ理念において「一生涯のパートナー」を掲げ、グループ行動規範のもと、経営品質の絶えざる向上に取り組んでいます。
お客さま一人ひとりの「幸せ」を想い、その人生に寄り添う最良のパートナーとして選ばれ続けるため、私たちが考える「お客さま第一」を本方針に掲げ、「お客さま第一の業務運営」を推進していきます。

なお、第一生命ホールディングス株式会社のお客さま第一のグループ業務運営方針および具体的取組みについては、同社のウェブサイトにてご確認いただけます。

1.私たちは、お客さまに最良のサービスをお届けします。「一生涯のパートナー」として、お客さまの安心に満ちた豊かで健康な人生の実現をお手伝いすることこそが使命であり、これに寄与しない商品・サービスのご提供はいたしません。
また、最良のパートナーたるために高い専門性と職業倫理を持って誠実かつ公正に業務に取り組むとともに、お客さまの最善の利益に適ったお客さまに選ばれる商品・サービスを目指し、また、その品質を高めていきます。
（１）「一生涯のパートナー」としてお客さまの最善の利益を最大化できるよう商品の設定・管理、品質の高い運用を目指し、資産運用会社として経営の独立性を確保し、高度なガバナンス体制を構築します。また、高い専門性や「お客さま第一の業務運営」の定着を目指します。
（２）商品・サービスのご提供に係る理念を示し、お客さまの最善の利益に適った商品・サービスであるかを確認・検証する体制（プロダクトガバナンス体制）を強化していきます。
（３）すべての役員・従業員が上記の価値観を共有し、法令遵守にとどまらず社会の一員としての高い倫理感を持ち、常にお客さまの幸せの実現に向けて業務にあたることができる企業風土の醸成・文化の定着に取り組みます。

2.私たちは、お客さまの長期の資産形成に貢献できるよう最先端の金融技術・運用手法を駆使して最良の商品・サービスを開発することで、お客さまのご期待に応えて参ります。
（１）お客さまの中長期の資産形成に寄与する高品質の運用商品の開発、独創的な投資アイディアの構築と徹底的かつ合理的なリスク管理を行った運用を実践し、中長期に安定した高い運用成果を目指します。
（２）多様な考え方を尊重し、変化を恐れずイノベーションの創出に挑戦し続け、運用力の絶え間ない強化や環境変化への的確な対応にも取り組み、常にお客さまのご期待に沿う運用成果を目指します。

3.私たちは、お客さまの属性や取引目的に沿った商品・サービスのご提供等を行うと同時に常に品質を高められるよう努力し、お客さまの期待に応えて参ります。

（１）お客さまの最善の利益に適った商品・サービスであるかを確認・検証する体制（プロダクトガバナンス体制）を整備し、商品・サービスの改善に継続的に取り組みます。
（２）商品組成・検証時には、お客さまからお受け取りする報酬・手数料については、商品の特性、仕組み、環境等に照らして合理性のある水準といたします。

4.私たちは、お客さまの真のご理解につながるよう、商品・サービス・運用体制等に関する重要な情報について、その特性を踏まえわかりやすくご提供します。
（１）商品・サービスに係る重要な情報は、わかりやすい資料を心がけ、お客さまがより良く理解できるよう努めます。
（２）重要な情報についてお客さまにご提供する際には、法令・諸規則および社内規定の趣旨に則り、誤解を招く表現を用いないことはもとより、表示・表現等への配慮を通じ、正確かつ適切な情報をご提供するよう努めます。
（３）商品・サービスの内容、お客さまのお知りになりたいことや、お客さまにとってリスクまたは不利益となる情報等の重要な事項について、わかりやすくご説明します。
（４）お客さまへの情報提供やご説明にあたっては、商品・サービスの内容を明確にし、お客さまの誤認等を招くことがないようにします。

5.私たちは、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、利益相反の防止に関する方針・ルールを定め、そのおそれがある取引について適切な管理を行います。
（１）利益相反のおそれのある取引を管理するために「利益相反管理方針」を策定、公表しております。お客さまの利益が不当に害されることのないよう、当該方針等にもとづき、利益相反のおそれのある取引を適切に把握・管理します。
（２）当社の利益相反防止方針は以下のURLにてご確認いただけます。
https://www.vtx-is.com/company/policy/coi/

6.私たちは、お客さま第一の業務運営の推進に向け、従業員による業務運営の状況を適切に検証・評価するとともに、従業員を支援していくための必要な体制を構築します。
（１）お客さま満足の向上に資する行動を適切に評価するように設計された評価・報酬体系を整備しています。
（２）「お客さま第一の業務運営方針」に加えて、当社の「経営理念」、「行動規範」も含め、役員・従業員への研修等を通じてお客さま満足に資する行動を推進します。

■「お客さま第一の業務運営方針」にかかる主な取組状況についてはこちらをご覧ください（PDF）。

■金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表についてはこちらをご覧ください（PDF）。

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